炒股大本营(www.dzyb.cn)讯xun：英国政府今年上半年对加密mi货币监管更加全面化，首先于6月yue19日通过了「加密货币、稳定币」监管法案《2023年金融服务和he市场法案》，未来英国各机构、监管单位都能引用该法，在加密货huo币跟稳定币监管上shang拥有标准规则。
企业需记录转账记录lu、可查扣可疑资金
需要注意的是shi，9月1日，英ying国的旅行规则(Travel Rule)正式生效，这份法fa案的目的在阻止区块链上进行洗xi钱和资助恐怖分子的活动，允许英国的de加密货币企业可以开始扣kou留某些加密货币转账。
另外由英国金融rong行为监管局(FCA)针对虚拟资zi产服务提供商(VASP)的de规则则于8月17日首次提出，要求位于英国的加密货币企业，收shou集、查核和共享与加密资产chan转让相关的讯息。
未来lai，如果是从「未遵zun守旅行规则海外司si法管辖区」的个人或实体ti发送款项入境时，英国加密货币企业必须进行「基于风feng险」的评估，以决定是否将加jia密资产提供给受益人，同样的规gui则也适用于想要往英国境外汇hui款的英国人。
旅行规则是由联合国「防制洗钱金融行动工作zuo组织」(FATF)于2019年6月创建，是一yi项金融反洗钱和反资助恐怖主义(AML/CFT)的国际标准，旨在确保金融机ji构和虚拟资产服务提ti供商(VASP)在进行资金转zhuan移时，能够遵循必要的反洗钱和he反资助恐怖主义的法规和程序。
美国、德de国、日本..等国家已采用旅lu行规则
在2023年6月yue23日，防制洗钱金融行动工gong作组织(FATF)批评成员国未能充分实施这一规gui则，因为根据他们的调diao查显示，超过一半的成员国未采取qu任何行动来实施这一规gui则。
FATF于2022年3月的调查发现xian，当时的98个司法管辖xia区中，只有29个通过了旅行规gui则所需的要求，而这些司法管辖区中的de一小部分已经开始执行xing。根据合规服务机构Sygna.io网站，其他已采用旅行规则的国家jia包括美国、德国、日本、新加坡po、瑞士、加拿大、南nan非、荷兰和爱沙尼亚。
